この記事では、麻薬密売、人身売買、オンライン詐欺を助長する違法行為であり、知らないうちに主人公になった人々を犯罪を含むトラブルに巻き込む危険性がある「マネー・ミューリング」について説明します。
これは、世界で最も急速に増加しているサイバー犯罪現象の XNUMX つであり、違法行為、特にコンピューター詐欺、銀行システムへの攻撃、犯罪行為に由来する資金洗浄で構成されています。 フィッシング詐欺、オンラインディフェンスのサイバーセクションでよく話題になる現象。
前述の悪意のあるサイバー活動で得た「汚いお金」を一掃しようとするために、犯罪者は、当座預金口座、クレジット カード、その他の支払い手段を通じて、そのお金を自分の名前で、多くの場合他国に送金しようとする人々を利用します。 。 すべて、金額に対する平均手数料 (10%) と引き換えです。 新しいものごとに追加のコミッションが提供される場合もあります マネーラバ 採用できるものです。
「マネー・ミュール」の語源は、「モネータ」と「ラバ」という言葉の組み合わせに由来します。実際、ラバはもともと、爆発物、武器、麻薬などをおそらく知らずに輸送した者と呼ばれていました。また、これらの対象物が属することも少なくありません。組織に犯罪者として参加したり、必要に駆られて行動したりすることもありますが、さまざまな方便で罠にはめられ、気づかぬうちに被害者となることがますます多くなっています。
ご存知のとおり、「罠にかかる」には、常に餌が必要です。 お気に入りはオンライン求人情報です （例：「送金業者募集」や「資産」など） またはソーシャルメディア経由で (たとえば、非公開グループに関する Facebook の投稿)、 一見合法かつ正常な求人情報。 具体的な職務内容は記載されておらず、就くべき役職には特定の学歴や経験要件が記載されていないことに注意してください。 私たちに疑問を抱かせるもう XNUMX つの側面は、すべてのやり取りと取引がオンラインで行われるという事実にあります。 このオファーは少額のコミットメントで潜在的な利益を約束します...
広告では、外国企業が、場合によっては高額な取引コストや地方税を回避するために、一定期間自社の代理として活動してくれる「透明な」個人を探していることが示されています。
また、有名企業のクローン サイトが構築されたり、元のサイトに似た Web アドレスが使用されて、会社のドメインの代わりに詐欺を巧みに偽装したりする場合もあります。実際、オファーに関連付けられた電子メール アドレスは、Gmail などの Web ドメインを使用していることがよくあります。 、ヤフー、リベロ、ホットメールなど。
女性よりも男性の方が多く、平均年齢は18歳から34歳で（いずれにしても未成年の場合もある）、失業者、学生、経済的に困難な状況にある人、または最近海外に移住した人が多い。 。
いくつかの兆候に注意を払うことで、自分の身を守ることができます。警察は、「簡単にお金を稼ぐ」だけでなく仕事の提案を含む、ソーシャルネットワークやインスタントメッセージングアプリ（WhatsApp、Viber、Telegramなど）を介した予期せぬメールや連絡に注意することを推奨しています。あまりにも一般的なものなので、特別なスキルや経験は必要ありません。
以下の側面は、潜在的な勧誘を明確に示すものではないことを考慮する必要があります。 マネーミュール, ただし、それらは多くの場合警告サインであり、日常生活で非常に一般的です。
もう XNUMX つの警鐘は、志望する労働者の当座預金口座を金銭取引の実行に使用するという具体的な要求で構成されていますが、不審な電子メールにはほとんどの場合、明らかな文法または構文エラーが含まれており、企業のドメインではなくサービス プロバイダー会社に帰属するアドレスから送信されます。特定の会社。 後者の場合 リンクをクリックしないでください。会社に関するより正確な情報を探し、銀行口座の詳細を提供しないでください。!
実際、オンライン バンキング サービスへのアクセス資格情報やカードの詳細 (PIN、CVV コードなど) を他人に決して明かさないことが重要です。
警察の作戦EMMA 6
2020年26月初旬、欧州6カ国の警察とユーロポールは、「EMMA XNUMX」（欧州マネー・ミュール・アクション）、つまり、金融システムに対する世界規模の作戦の結果を発表した。 マネーラバ。 2020年6月から4.031月にかけて、EBF（欧州銀行連盟）、FINTRAIL、INTERPOL、ウェスタンユニオンの支援を受けて「EMMA XNUMX」作戦がXNUMX年連続で実施された。 その結果、XNUMX マネーラバ 彼らは227人の採用担当者とともに特定され、世界中で422人が逮捕された。 作戦中、1.529件の犯罪捜査が開始された。 500以上の銀行や金融機関を含む民間部門の支援により、4.942件の不正取引が発覚した。 マネーラバ、合計約33,5万ユーロの損失を回避しました。 さらに、2020年末にユーロポールと欧州各国の法執行機関は、CERTFinやその他の国際パートナーや金融機関と協力して、#DontBeaMuleというハッシュタグを付けたキャンペーンを開始し、ウイルスのリスクに対する国民の意識を高めました。 マネーミューリング。 この取り組みは所轄当局によって国家レベルで推進されており、犯罪者がどのように行動するか、どのようにして身を守ることができるか、犯罪者が巻き込まれた場合にはどうすればよいかについての情報を提供することを目的としている。
要約すると、 マネーラバ (マネーミュール) は、第三者から受け取ったお金を (デジタルまたは現金で) 他人に送金し、見返りに手数料を得る人のことです。 を実行してください マネーラバ これは違法であるだけでなく、組織犯罪グループが違法収益を洗浄し、海外に送金するのにも役立ちます。 マネーロンダリングは犯罪です。 安易なお金は常に危険です。
お金の陰謀に関与したと思われる場合の対処法は次のとおりです。
1) 送金を直ちに中止する。
2) 銀行または支払いカードプロバイダーに通知します。
3) 州警察に通報する。
道徳？ うますぎる話のように聞こえるかもしれませんが、おそらくそうではありません。
便利なリンク:
https://www.poliziadistato.it/
https://www.europol.europa.eu/
https://www.eurojust.europa.eu/
https://www.fbi.gov/ https://www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts
https://www.facebook.com/commissariatodips/videos/656423557852662/
